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新加坡銀行開(kāi)戶(hù)，真的不需要提交資料嗎？

　　最近香港銀行賬戶(hù)被大批量的關(guān)閉，很多企業(yè)老板都開(kāi)始紛紛注冊(cè)新加坡銀行，但不知道為何，總有部分不知情的老板會(huì)認(rèn)為，新加坡銀行開(kāi)戶(hù)很簡(jiǎn)單，不需要提交資料就可以注冊(cè)?，F(xiàn)實(shí)真的如此嗎？

　　并不是，就說(shuō)最近的請(qǐng)款吧，想要在新加坡銀行開(kāi)戶(hù)，一定會(huì)被要求提供業(yè)務(wù)證明材料。銀行必須對(duì)所有客戶(hù)進(jìn)行盡職調(diào)查，滿(mǎn)足KYC（know-your-customer）規(guī)則，對(duì)客戶(hù)公司業(yè)務(wù)背景、往來(lái)國(guó)家、資金流向等進(jìn)行“摸底”。

　　另一方面，由于對(duì)客戶(hù)背景調(diào)查不充分等問(wèn)題，已有多家國(guó)際性銀行被處以天價(jià)罰單，這也促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)加緊客戶(hù)背景調(diào)查。疑似有問(wèn)題的銀行賬戶(hù)被拒開(kāi)、被強(qiáng)制注銷(xiāo)，已經(jīng)成為常態(tài)。

　　因此，去新加坡開(kāi)立公司賬戶(hù)，無(wú)論是新加坡公司、香港公司、BVI公司還是其他地區(qū)公司，銀行要求提供證明公司業(yè)務(wù)的合同、invoice、提單或公司股東背景資料等。

　　提供相關(guān)資料，不僅可以證明自己良好的生意狀態(tài)，增加銀行的信任度，也會(huì)大大降低以后被突然注銷(xiāo)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　除此之外，大家還有一個(gè)誤區(qū)，那就是新加坡開(kāi)戶(hù)，不要求存款！其實(shí)并不是的！新加坡所有個(gè)人銀行賬戶(hù)、公司銀行賬戶(hù)，都有首次存款（initial deposit）和月均余額（average balance）的要求。只是要求的金額不同。

　　新加坡銀行十分看重個(gè)人和企業(yè)的信譽(yù)和誠(chéng)信度。

　　新加坡個(gè)人賬戶(hù)：對(duì)本地人存款要求低，對(duì)外國(guó)人存款要求高一些；

　　新加坡企業(yè)賬戶(hù)：對(duì)新加坡公司存款要求低，對(duì)海外公司（比如香港公司等）存款要求高一些。

　　當(dāng)去申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，銀行會(huì)認(rèn)為，您已經(jīng)同意銀行的首次存款等要求，并且有能力滿(mǎn)足要求。所以，在大部分情況下，銀行經(jīng)理不會(huì)再專(zhuān)門(mén)提醒，而是首先相信客戶(hù)會(huì)自覺(jué)遵守。

　　新加坡銀行通常要求，在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)的同時(shí)、或者賬戶(hù)開(kāi)出之后1-2周內(nèi)，存入足夠金額的首次存款。當(dāng)然，銀行并不會(huì)時(shí)刻盯著客戶(hù)什么時(shí)候存款，但是，也不會(huì)放任不存款的賬戶(hù)不管。

　　一般情況下，如果賬戶(hù)開(kāi)立1-2個(gè)月，還沒(méi)有存款，或者長(zhǎng)期處于月均余額不足的情況，銀行經(jīng)理可能會(huì)隨時(shí) 將賬戶(hù)強(qiáng)制注銷(xiāo) ，將賬戶(hù)持有人判定為“不合格的客戶(hù)”。

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